Política KYC y AML de Te Apuesto

Te Apuesto aplica procedimientos KYC y AML para confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en todas sus modalidades. A continuación se detallan las garantías que estas medidas ofrecen a los usuarios:

• Juego justo: Se asegura que todos los participantes actúen bajo las mismas condiciones y reglas establecidas.
• Protección del usuario: Los datos personales y los fondos del titular de cuenta están resguardados frente a usos indebidos.
• Transparencia: Los procedimientos de control son claros y están alineados con los requisitos regulatorios aplicables en el Perú.
• Cumplimiento normativo: La plataforma opera conforme a las disposiciones legales y regulatorias en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Seguridad de la cuenta: Los mecanismos de verificación contribuyen a la protección de la cuenta y a la prevención del acceso no autorizado.

Todo nuevo usuario de la plataforma debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades o realizar retiros. Los documentos que pueden ser requeridos incluyen, entre otros, los siguientes:

• Documento de identidad oficial con fotografía: Documento emitido por una autoridad gubernamental que acredite la identidad del titular, como el Documento Nacional de Identidad (DNI) o pasaporte vigente.
• Comprobante de domicilio: Documento que acredite la dirección de residencia actual del usuario, como un recibo de servicios o estado de cuenta bancario reciente.
• Confirmación de titularidad del método de pago: Documentación que acredite que el método de pago utilizado pertenece al titular de la cuenta registrada.
• Información complementaria: En determinadas circunstancias, la plataforma puede solicitar documentación adicional para completar el proceso de envío de documentos y cumplir con los requisitos normativos aplicables.

Te Apuesto implementa controles específicos para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita dentro de la plataforma. Las principales medidas de seguridad aplicadas son:

• Monitoreo de transacciones y actividad: Revisión continua de las operaciones realizadas en la plataforma para identificar comportamientos atípicos o patrones de actividad sospechosa.
• Reglas de detección automatizada: Sistemas automatizados que identifican transacciones que puedan representar un riesgo conforme a los parámetros establecidos.
• Debida diligencia reforzada: Procedimientos adicionales de verificación aplicables en situaciones de alto riesgo o cuando la revisión de transferencias inusuales o de gran volumen así lo requiera.
• Clasificación de riesgo: Evaluación del nivel de riesgo asociado a cada usuario y a sus operaciones, con el fin de ajustar el nivel de supervisión de manera proporcional.
• Verificación contra listas de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP): Comprobación de los datos del usuario frente a registros internacionales de sanciones y bases de datos de personas con exposición política relevante.
• Obligaciones de reporte: Comunicación a las autoridades competentes cuando se detecten indicios de actividad ilícita, conforme a las obligaciones de reporte establecidas por la normativa peruana.
• Revisión periódica de perfiles: Actualización y evaluación recurrente de los perfiles de usuario para garantizar la vigencia y exactitud de la información registrada.

La plataforma establece restricciones claras orientadas a mantener la integridad operativa y dar cumplimiento a los controles de verificación de identidad y prevención del lavado de activos. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas:

• Creación de múltiples cuentas: Registrar más de una cuenta bajo la misma identidad o en nombre de terceros con el fin de obtener ventajas indebidas.
• Presentación de documentos falsos o sustraídos: Suministrar información o documentación falsificada, alterada o perteneciente a otra persona durante el proceso de envío de documentos.
• Intentos de lavado de activos: Utilizar la plataforma como medio para introducir, ocultar o transformar fondos de procedencia ilícita.
• Manipulación del sistema: Emplear métodos técnicos, automatizados o fraudulentos para alterar el funcionamiento normal de la plataforma o sus resultados.
• Cesión o venta del acceso a la cuenta: Transferir, compartir o comercializar las credenciales de acceso de la cuenta a terceros bajo cualquier modalidad.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: Realizar depósitos o retiros mediante métodos de pago que no correspondan al titular de la cuenta registrada.
• Suplantación de identidad: Proporcionar datos personales incorrectos, incompletos o correspondientes a otra persona con el propósito de eludir los controles de protección de la cuenta.

El incumplimiento de las normas establecidas en esta política activa mecanismos de control que pueden derivar en acciones concretas contra la cuenta del usuario. Las consecuencias aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la congelación o retención de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias obtenidas en infracción a las presentes normas, y la notificación a las autoridades competentes cuando así lo exijan las obligaciones de reporte vigentes en el Perú.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información personal exacta, completa y actualizada en todo momento, asegurándose de que los datos registrados en la plataforma correspondan a su identidad real. El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos indicados y responder de forma oportuna a cualquier solicitud de documentación adicional que la plataforma formule en el marco de sus controles de seguridad. Asimismo, el titular de la cuenta debe emplear exclusivamente métodos de pago cuya titularidad le corresponda, absteniéndose de utilizar instrumentos financieros de terceros. Ante cualquier indicio de actividad sospechosa relacionada con su cuenta o con el entorno de la plataforma, el usuario tiene el deber de informarlo de inmediato a través de los canales de atención disponibles. El cumplimiento de estas obligaciones contribuye de manera directa a la protección de la cuenta y a la seguridad del entorno de juego para todos los participantes.

Te Apuesto mantiene un entorno operativo basado en el juego justo y la transparencia, con el fin de proteger a sus usuarios y preservar la integridad de la plataforma. Los principios que guían este compromiso son:

• Cumplimiento de estándares KYC y AML: Aplicación rigurosa de los procedimientos de verificación de identidad y control de actividades financieras conforme a los requisitos regulatorios vigentes en el Perú.
• Confidencialidad y protección de datos personales: Los datos personales del usuario son tratados con estricta reserva y conforme a las disposiciones legales aplicables en materia de privacidad.
• Supervisión continua de actividad sospechosa: La plataforma mantiene un monitoreo permanente orientado a identificar y gestionar cualquier transacción o comportamiento que represente un riesgo.
• Prevención de la manipulación y conductas indebidas: Se aplican controles activos para impedir prácticas que alteren las condiciones de juego justo o afecten la experiencia de otros usuarios.
• Atención al usuario en materia de seguridad: La plataforma pone a disposición canales de soporte para que los usuarios puedan consultar o reportar situaciones relacionadas con la protección de su cuenta.
• Responsabilidad compartida: La seguridad del entorno de juego es una responsabilidad que corresponde tanto a la plataforma como a cada titular de cuenta.
• Condiciones igualitarias para todos los usuarios: Los mecanismos de control garantizan que todos los participantes operen bajo las mismas reglas, sin ventajas indebidas para ninguna parte.